本地银行流水定做

　　小到购物网站上的”私人定制银行流水“，大到A股市场发生的几起重大财务舞弊案件，各类银行流水造假层出不穷。“一份假银行流水单半年收费在180块到480块之间”……像这样的私人订制版银行流水单的贩卖渠道就藏匿在某购物应用软件上。任何人只要花上几百块钱，就能在网上买到一份假银行流水单，这些网店打着“工资流水”、“入职车房贷流水”等广告，并形成了一条完整的灰色产业链。

　　通过各银行的电话服务热线进入“历史交易明细查询”，对客户提供的流水账进行查验。随意找一笔交易，根据流水单上的明细输入日期，通过电话中提报的详情进行判断。

　　一份虚假的银行流水可能是通过对真实银行流水进行客户姓名修改而生成的。为了识别这种情况，可以通过“支付宝-转账-转到银行卡-填写基本信息”的方式进行验证。

　　由于大额实时支付系统运行时间的缘故，正常情况下对公账户在周末和法定节假日是无法通过大额实时支付系统进行转账交易的，因此在周末和法定节假日期间如果出现对公交易记录，则说明该银行流水存在问题。

　　验真途径六：根据关联度核实线）有无和实际控制人、股东、配偶等往来交易记录；（2）交易对手是否与该公司业务有关；（3）交易地区是否和客户经营区域相匹配。

　　抽查银行流水中的某几笔特定的交易，要求企业补充提供这几笔交易的转账凭证，一般情况下企业的财务会留存每笔交易结算的凭证进行做账，如果财务无法提供，则可以在银行柜台进行补打。如果企业无法提供，则该银行流水可能存在问题。

　　直接询问客户在哪个网点或者哪条路打的银行流水，客户如果支支吾吾或者回答的结果与流水上盖章显示的不符合，基本可以判断为假流水。如果是客户亲自打的流水，就算说不上网点名称，也一定知道是在哪条路上打的流水。

　　一般个人流水都是采用电话核实和网上核实的，但在这两钟方法都无法查询到的情况下，则需要相关人员亲自陪同客户到银行柜面拉取流水，以验证流水的真实性。在客户提供的对公流水没有开通网上银行的情况下，可以打电话至银行柜面进行核实。

　　收集不同类型账户流水加盖的印章、使用的打印介质（穿孔打印纸、底纹纸等），用于比对客户提供的纸质银行流水。

　　介绍完以上十种判别方法，大家可能会发现这看似简单的银行流水要想进行真实性核查和摘录，操作起来并没有那么轻松，有没有更便捷省事的办法去解决银行流水的核查及摘录问题呢？

　　举一个小例子，系统将银行流水单中提取的户名，和系统已录入的户名，进行对比，判断是否匹配从而核查该银行流水的真假。

　　。通过系统内置的规则判别真假和合规，可以输出统计报表，从而更加方便地对流水信息进行管理和监控。相对于传统的人工处理方式，银行流水核查系统具有更高的效率和准确性。它可以自动识别并录入银行流水信息，从而避免了手工输入带来的错误和漏项等问题。同时，系统内置的规则可以对银行流水信息进行真伪判别和合规性校验，确保信息的准确性和可靠性。这一技术的应用可以大幅降低工作量，提高工作效率，进一步提高流水处理的准确性和可靠性。